Si è concluso l’EMFC-SUITE FORUM 2024 con il panel “Il Futuro dei Servizi Finanziari: Tecnologie Emergenti e Customer Experience,” organizzato dall’Executive Master in Finance della SDABocconi. Questo incontro ha ospitato figure di spicco del settore finanziario: Emanuele Bellingeri, Managing Director e Co-Head Italy di UBS Asset Management; Paolo Magnani, Coordinatore di Credem Banca nell’Area Wealth Management; Renato Miraglia, Responsabile di UniCredit Private Banking; e il dottor Riccardo Taranto, Consigliere Delegato dell’Università Bocconi, in collegamento dagli Stati Uniti.

L’Impatto della Tecnologia sull’Interazione con il Cliente

La tecnologia sta migliorando l’interazione con clienti e intermediari, consentendo una maggiore accessibilità e trasparenza. “L’interazione con i nostri clienti intermediari non è cambiata molto, ma grazie alla tecnologia, come video call e podcast, oggi siamo disponibili 24 ore su 24. Questo permette una connessione continua, anche se resta ancora tanto da fare per l’educazione finanziaria.” Ha aggiunto: “L’intelligenza artificiale e gli strumenti digitali possono semplificare le informazioni per i clienti, aiutando a colmare finalmente il gap di conoscenza finanziaria” – Emanuele Bellingeri.

Digitalizzazione e Personalizzazione dei Servizi Finanziari

L’importanza di un equilibrio tra digitalizzazione e approccio umano è cruciale, specialmente nel settore italiano, dove la digitalizzazione e l’educazione finanziaria sono in evoluzione. “C’è un focus eccessivo sul frontend, ma è altrettanto importante che il backend supporti l’esperienza del cliente con efficienza. Le organizzazioni devono rivedere il proprio funzionamento interno per ottenere risultati realmente efficaci.” Inoltre, esempi di innovazione come le Officine Credem permettono a collaboratori e clienti di riflettere sull’innovazione in un ambiente stimolante e lontano dalla banca – Paolo Magnani.

La Relazione Umana come Valore Fondamentale nel Private Banking

Nel settore del Private Banking, la relazione umana rimane fondamentale, nonostante l’uso crescente della tecnologia per gestire le operazioni. “Nel Private Banking, la relazione è al centro; oggi la tecnologia è maggiormente presente nelle fasi di execution, come l’invio di documenti o l’interazione multicanale, ma il cliente cerca ancora una guida personale.” Inoltre, la tecnologia interna, come l’intelligenza artificiale generativa, sta aiutando i banker a rispondere in tempo reale a domande complesse, velocizzando l’intero processo – Renato Miraglia.

Il Ruolo della Tecnologia all’interno dell’Università Bocconi

L’Università Bocconi sta investendo in strumenti come lo “Student Experience Lab” e un sistema interno di intelligenza artificiale per migliorare e personalizzare l’esperienza di studenti e dipendenti. “Abbiamo sviluppato un tool, Luigi, simile a un chat GPT, che permette agli utenti interni di trovare risposte a domande specifiche in modo rapido ed efficiente.” Inoltre, lo Student Experience Lab coinvolge 300 studenti che testano nuovi strumenti per offrire feedback essenziale per migliorare i servizi – Riccardo Taranto.

Consigli per i Futuri Leader della Finanza

L’EMFC-SUITE FORUM 2024 ha concluso una giornata ricca di riflessioni e proposte innovative, sottolineando l’importanza di un approccio consapevole e personalizzato alla digitalizzazione. I relatori hanno inoltre condiviso consigli preziosi per la classe EMF 2024, futuri leader della finanza:

• Focalizzarsi e Rimanere Curiosi – “Concentratevi su un’area specifica e fatela bene, ma rimanete curiosi e aperti a ciò che fanno gli altri, sviluppando così competenze trasversali utili per una carriera di successo.” – Emanuele Bellingeri

• Avere Coraggio e Sperimentare – “Sperimentate e abbracciate idee nuove, anche se escono dai canoni tradizionali. Non abbiate paura di fare qualcosa di nuovo e di avvicinarvi ai mondi che non conoscete ancora: è lì che troverete nuove opportunità.” – Paolo Magnani

• Investire nel Contenuto e non Avere Fretta – “Investite su voi stessi e continuate a nutrire la curiosità. Non abbiate fretta di arrivare. Costruire solide competenze richiede dedizione e pazienza.” – Renato Miraglia

• Ascoltare e Costruire un Network – “Ascoltate sempre e costruite un network solido. Utilizzate al massimo le opportunità offerte da Bocconi per collegarvi con professionisti ed ex studenti. È un patrimonio che potrà sostenervi lungo tutta la vostra carriera.” – Riccardo Taranto

Questi consigli rispecchiano il valore dell’impegno, della curiosità, della resilienza e dell’importanza delle relazioni, qualità fondamentali per guidare con successo il mondo della finanza di domani. Un grazie ai partecipanti e a tutti coloro che hanno contribuito al successo dell’evento.